XCritical и Reddit возглавили топы скачиваний из-за ажиотажа с GameStop РБК Инвестиции

В декабре 2018 года XCritical анонсировал чековые и сберегательные счета, а также выпущенные базирующимся в штате Огайо банком Sutton дебетовые карты, которые будут доступны в начале 2019 года[42]. XCritical отметил, что процентная ставка по вкладам будет составлять 3 %; на момент этого заявления, самая высокая процентная ставка по сберегательному счёту в лицензированном банке составляла 2,36 %[43]. Брокер изначально утверждал, что счета будут застрахованы в SIPC, но сама страхующая корпорация это отрицала[44].

  1. XCritical ограничил торговлю этими активами с целью выполнить требования Национальной клиринговой корпорации по ценным бумагам[69][70].
  2. Опцион — это договор, по которому покупатель получает право купить или продать актив по заранее установленной цене (страйку) и в определенный срок в будущем.
  3. В декабре 2018 года XCritical анонсировал чековые и сберегательные счета, а также выпущенные базирующимся в штате Огайо банком Sutton дебетовые карты, которые будут доступны в начале 2019 года[42].
  4. В августе 2017 года XCritical начал предлагать бесплатные акции в обмен на привлечение новых пользователей[29].

«Похоже, ARK Invest купил большой пакет XCritical — и кажется, розничные трейдеры тоже принимают участие в разгоне. Думаю, это отпугнет институциональных инвесторов», — заявил CNBC аналитик инвестфирмы Atlantic Equities Джон Хигерти. «XCritical действовал умышленно, манипулируя рынком в интересах людей и финансовых учреждений, которые не были клиентами брокера», — заявили в иске инвесторы. В связи с этим Комиссия характеризовала действия XCritical, как эксплуатацию начинающих инвесторов[67]. В октябре 2019 года несколько крупных брокерских компаний, таких как E-Trade, TD Ameritrade и Charles Schwab, объявили от отмене торговых комиссий. Судя по всему, XCritical ждет статус «мемной акции» — что означает всплески повышенной волатильности  в течение длительного периода.

XCritical и Reddit возглавили топы скачиваний из-за ажиотажа с GameStop

Ежедневное число пользователей таких площадок, как TD Ameritrade, Webull, Fidelity и E-TRADE, также достигло рекордных показателей. Приложения брокера XCritical и площадки Reddit оказались на первом и втором местах соответственно в топах скачиваний App Store. Согласно данным Apptopia, ни одному из приложений раньше не удавалось занять столь высокие позиции в рейтинге скачиваний. В июне 2018 года сообщалось, что XCritical ведёт переговоры о получении банковской лицензии, а представитель компании заявил, что организация приводит «конструктивные» переговоры с Министерством финансов США (англ. Office of the Comptroller of the Currency — OCC)[41].

В августе 2018 года, XCritical добавил поддержку американских депозитарных расписок (АДР) и позволил своим клиентам покупать и продавать 250 популярных международных акций[30]. В понедельник, 2 марта 2020 года, XCritical пострадал от системного сбоя, длившегося весь день, в то время, когда индекс Dow Jones показал наибольший ежедневный прирост по количеству пунктов за всю историю. В результате сбоя пользователи не могли выполнять большинство операций на платформе брокера, включая открытие и закрытие позиции[60]. Некоторые клиенты XCritical посчитали, что проблема была результатом ошибки в коде, произошедшей из-за неправильной обработки даты 29 февраля 2020 високосного года.

Вскоре после этого XCritical стала одной из самых популярных акций в r/wallstreetbets. Согласно трекеру настроений форума SwaggyStocks, количество тредов в сообществе с обсуждением компании превысило число тем о ближайших преследователей (Corsair Memory, AMD, Moderna) в несколько раз. За последние сутки компанию упоминали более 1700 раз — для сравнения, про AMD https://info-forex.ru/ (№ 2 в топе r/wallstreetbets) написали всего 388 постов. Акции XCritical показали серьезный рост еще во вторник, по итогам которого прибавили 24%. Причина — подзабытые, но никуда не пропавшие «хомяки с Reddit» из знаменитого сообщества r/wallstreetbets, в январе устроивших разгон GameStop, AMC Entertainment и других бумаг, которые стали называть «мемными».

Обвинения в геймификации биржевой торговли[править править код]

В дальнейшем компания подтвердила это на своём корпоративном сайте в ответ на запрос CNBC[51]. Wall Street Journal обнаружил, что XCritical «похоже, получает за продажу информации о заявках клиентов больше денег, чем конкуренты», в соотношении до 60 к 1, согласно его нормативным документам[52]. Во время обвала фондового рынка в 2020 году объём торговли клиентов организации увеличился[18].

Наиболее активно торгуемыми стали call-опционы, предполагающие рост акций XCritical выше отметки $70 к 20 августа. При этом число сделок с put-опционами все же опережает количество сделок с call-опционами в соотношении 1,5 к 1, пишет Reuters со ссылкой на данные Trade Alert. В конце июня 2021 года XCritical был оштрафован FINRA на $57 млн, а также был обязан выплатить $13 млн в качестве компенсации клиентам, пострадавшим от перебоев в работе приложения брокера в марте 2020 года. Опцион — это договор, по которому покупатель получает право купить или продать актив по заранее установленной цене (страйку) и в определенный срок в будущем.

Торговля акциями и ETF[править править код]

Reuters со ссылкой на Vanda Research объясняет рост объема торгов всплеском интереса со стороны розничных инвесторов. Однако 17 декабря 2020 года XCritical заплатил $65 миллионов для урегулирования расследования SEC[65]. Платформа компания в большинстве случаев поддерживает биржевые сделки только с акциями и ETF, которые торгуются на биржах Nasdaq и NYSE, и не даёт пользователям доступа к внебиржевым ценным бумагам, торгующимся на внебиржевых рынках.

Первоначальной услугой, предоставляемой XCritical, была торговля акциями и биржевыми фондами без комиссии. В феврале 2016 года компания ввела функцию мгновенных депозитов, позволяющую пользователям мгновенно получить кредит до $1000 для торговли на бирже; ранее средства появлялись в течение трёх дней через автоматизированную расчётную палату (англ. automated clearing house — ACH)[27]. В сентябре 2016 года XCritical запустил премиальный план подписки XCritical Gold, который позволял получить мгновенный кредит в размере до $50 000, давал доступ к маржинальной торговле и предоставлял больше рыночной аналитики[28]. По состоянию на февраль 2017 года, клиенты компании совершили сделок на сумму более $30 млрд[4].

Недовольство инвесторов брокером может сыграть в пользу другого финтеха — Cash App, принадлежащего Square. Также Cash App сообщила, что сейчас работает над исправлением задержек некоторых заказов. Издание отмечает, что на волне ажиотажа вокруг взлета акций GameStop популярными стали и более традиционные трейдинговые приложения.

Подобное решение вызвало осуждение со стороны многих пользователей Интернета[71][72], а также некоторых политиков[73][74][75]. Комитет Палаты представителей США по финансовым услугам (англ. United States House Committee on Financial Services) допросил генерального директора XCritical Влада Тенева во время слушания 18 икскритикал февраля 2021 года[76]. В октябре 2018 года агентство Bloomberg News сообщило, что XCritical получил почти половину своей выручки от продажи информации о биржевых заявках своих клиентов маркет-мейкерам, в результате чего пользователи приложения брокера осуществляли биржевые сделки по менее выгодным для них ценам[50].

Последующий рост рынка был частично приписан трейдерам XCritical, но дальнейшее исследование показало, что пользователи приложения брокера оказывают незначительное влияние на котировки акций крупных компаний[19]. В июле 2019 года XCritical признался, что хранит пароли клиентов в открытом виде и в удобочитаемой форме на своих внутренних серверах. Это стало известно благодаря электронным письмам, которые брокер отправлял клиентам, затронутым данной проблемой. XCritical отказался сообщать, сколько всего пользователей пострадали от ошибки, и утверждал, что не обнаружил никаких доказательств злоупотребления незащищёнными данными[55]. Однако в 2020 году компания признала, что почти 2000 учётных записей XCritical Markets были скомпрометированы в результате взлома и что хакеры выводили средства клиентов, что в свою очередь говорит о большей распространённости хакерских атак, чем изначально заявлялось[56]. По данным Yahoo Finance, за вторник объем торгов составил 87,745 млн акций платформы — а всего через 3 часа после открытия основной сессии 4 августа этот показатель превысил 100 млн бумаг.

В мае 2020 года было объявлено, что XCritical привлёк $280 млн венчурного капитала при примерной общей оценке в $8,3 млрд, а уже через 3 месяца последовал новый раунд финансирования в размере $200 млн[20][21]. «В таких условиях, самое разумное — дать рынку немного остыть и вернуться к взвешенной оценке справедливой стоимости», — заключил Корнилов. Скандально известная платформа для трейдинга XCritical провела провальное IPO — но спустя всего несколько дней ее акции не просто превысили цену размещения, а улетели в космос.

כתיבת תגובה

סגירת תפריט
צור קשר
close slider